CasaFund è un veicolo di investimento immobiliare lanciato da CASAFARI, progettato per mostrare come utilizzare i dati di Casafari per ottenere rendimenti alfa nel settore immobiliare, capitalizzando le proprietà SFR (residenziali monofamiliari) sottovalutate e strategicamente situate nel centro di Lisbona. Nel corso di un periodo di acquisizione di due anni, dal quarto trimestre del 2020 al primo trimestre del 2022, CasaFund ha messo insieme un portafoglio di 38 immobili residenziali di pregio con rendimenti lordi vicini al 7% unlevered e tassi di sfitto prossimi allo zero.
Questi beni sono stati convertiti da affitti a breve termine ad affitti a medio/lungo termine. L’obiettivo di CasaFund era quello di massimizzare i rendimenti per i suoi investitori costruendo un portafoglio di affitti a lungo termine a prova di crisi nei quartieri più ricercati di Lisbona.
L’idea ha suscitato l’interesse di 30 investitori privati e family office ed è stata gestita dal team dedicato di esperti di mercato di CASAFARI, che si è occupato di tutti gli aspetti operativi del progetto.
Un approccio basato sui dati per l’acquisto e la gestione degli immobili
L’approccio di CasaFund ha combinato una profonda conoscenza del mercato con un processo decisionale incentrato sui dati per ottimizzare i tempi e le condizioni di ogni acquisizione, affitto e vendita.
Quando si è trattato di trovare le proprietà ideali per gli investimenti, il team si è rivolto a CASAFARI, il più grande database immobiliare in Europa. La nostra Ricerca di Immobili è stata utilizzata per trovare le migliori opportunità con le caratteristiche desiderate, come un determinato rendimento locativo stimato, la posizione e il prezzo. Inoltre, sono stati creati degli Alert per notificare al team di CasaFund le nuove proprietà interessanti disponibili o le diminuzioni di prezzo sequenziali che indicano un elevato interesse alla vendita.
Per garantire che il capitale fosse ben investito, è stata utilizzata la nostra Valutazione Immobiliare per analizzare il valore preciso degli asset, confrontandolo con proprietà simili presenti sul mercato. Il risultato è stato un calo dei prezzi di vendita fino al 30%.
Una volta acquisita, CasaFund ha gestito meticolosamente ogni proprietà, supervisionando l’intero ciclo di investimento per massimizzare i rendimenti. Questo approccio completo comprendeva la definizione di valori locativi competitivi, il coordinamento delle ristrutturazioni, la ricerca di inquilini e la gestione efficace della proprietà fino al momento della vendita. Sfruttando i vasti dati di mercato di CASAFARI, CasaFund ha identificato con precisione i punti in cui il CAPEX (miglioramento degli asset attraverso la ristrutturazione) poteva aggiungere un valore significativo con un ROI (ritorno sull’investimento) positivo, assicurando che il prezzo e la qualità dell’immobile sarebbero diventati più interessanti sia per gli inquilini che per i futuri acquirenti.
Oltre alle valutazioni immobiliari, lo strumento di Analisi di Mercato di CASAFARI ha svolto un ruolo essenziale in questo caso, aiutando il team a monitorare le dinamiche di mercato e ad apportare tempestivamente modifiche agli affitti in linea con le tendenze prevalenti. Questa attenzione ai movimenti del mercato ha permesso a CasaFund di mantenere un reddito da locazione ottimale e di aumentare costantemente il ROI complessivo del portafoglio.
Inoltre, quando si è trattato di vendere il portafoglio, è stato logico utilizzare ancora una volta la Valutazione Immobiliare per determinare il prezzo più reale e accurato di ciascun bene e utilizzare il nostro accesso al mercato a 60.000 agenti immobiliari per una vendita accelerata unità per unità.
Uno sguardo più da vicino ai casi d’uso e ai rendimenti
Per illustrare il successo di CasaFund, ecco tre casi d’uso rappresentativi che mostrano come le proprietà accuratamente selezionate abbiano generato rendimenti sostanziali:
Prazeres: Capitalizzare le caratteristiche uniche
Nel quartiere di Prazeres, CasaFund ha investito in uno spazioso appartamento di 120 mq con 3 camere da letto e una vista straordinaria. Acquistato a 235.000 euro e ristrutturato per 21.700 euro, l’attrattiva di questo appartamento ha suscitato un forte interesse da parte degli acquirenti, consentendone la vendita solo sette mesi dopo per 350.000 euro. Questo ha generato un profitto lordo di 85.000 euro, consentendo agli investitori di CasaFund di cogliere il rialzo del mercato e di reinvestire i guadagni in nuove acquisizioni.
Ajuda: Sfruttare i contratti di locazione esistenti
CasaFund ha anche individuato un appartamento di 40 mq con una camera da letto ad Ajuda, acquistato per 150.000 euro con un contratto di locazione esistente. Nel giro di un anno, i rendimenti combinati dei proventi della vendita e del contratto di locazione hanno superato i 35.000 euro, sottolineando il valore dell’acquisizione di immobili con flussi di reddito da locazione consolidati.
Alfama: Massimizzare il rendimento degli asset
Un monolocale di 30 mq nel quartiere di Alfama è stato un altro investimento redditizio. Acquistato per 100.000 euro, questo bene ha generato un solido rendimento lordo di quasi il 10% prima di essere venduto a un valore di uscita di 130.000 euro.
Con casi come questi, CasaFund ha sovraperformato in modo significativo tutti i REIT o altri investimenti immobiliari nel periodo 2023-2024, un risultato significativo viste le sfide economiche del periodo di operatività. Nonostante la flessione del mercato, con la correzione dei prezzi degli immobili e l’impennata dei tassi d’interesse, CasaFund è riuscito a garantire ai suoi investitori un profitto netto di uscita complessivamente positivo.
L’apprezzamento degli immobili è stato variabile, con alcune attività che hanno generato profitti netti in uscita del +20% o addirittura del +30%, a dimostrazione della capacità del fondo di ottenere rendimenti significativi in casi selezionati. Questa resilienza evidenzia l’efficacia della strategia di CasaFund e il valore dell’investimento con precise intuizioni di mercato.
Un fattore chiave del successo di CasaFund sono stati gli strumenti avanzati di CASAFARI, che hanno guidato ogni decisione di investimento. Hanno permesso al team di valutare la storia di ogni immobile e di analizzare le tendenze dei prezzi del passato, consentendo di prendere decisioni di acquisto informate. Inoltre, la tecnologia di CASAFARI ha seguito in tempo reale i cambiamenti del mercato, identificando più rapidamente di altri le migliori opportunità di acquisto e vendita in base allo stock e ai prezzi attuali.
In parole povere, lavorando con i dati e con una tecnologia innovativa, CasaFund è riuscito a fare l’impossibile: mentre tutti gli altri hanno perso denaro nel settore immobiliare nello stesso periodo, chi ha investito con la tecnologia di CASAFARI ha guadagnato, anche in tempi difficili.
CasaFund ha dimostrato il potenziale di investimenti immobiliari mirati in mercati urbani dinamici, mostrando non solo l’esperienza di CASAFARI nel settore immobiliare, ma anche portando a una conclusione notevole: chi acquista immobili basandosi sui dati può sovraperformare il mercato in qualsiasi ciclo economico.
